お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

1．お客さま利益の追求

顧客本位の業務運営に関する原則２：顧客の最善の利益の追求

お客様の利益の最大化を第一義とし、個別ニーズを正確に把握したうえで、常にお客様本位の業務運営を遂行してまいります。

2．利益相反の適切な管理

顧客本位の業務運営に関する原則３：利益相反の適切な管理

利益相反の可能性を正確に把握し、これを適切に管理するための体制および社内ルール等を整備し、利益相反によってお客様の利益が不当に害されることの無いよう、適切な運用及び継続的な見直し、改善を実施します。

3．手数料等の明確化

顧客本位の業務運営に関する原則４：手数料等の明確化

お客様にご負担いただく手数料及びその他の費用の内容について、当該手数料等が対価となるサービスの内容を含め、その詳細を明確かつ平易に説明するよう努めます。

4．お客様の立場に立ったご案内

顧客本位の業務運営に関する原則５：重要な情報の分かりやすい提供

金融商品・サービスのリスク、リターン、取引条件、選定理由について、また利益相反が生じる可能性がある場合には、その具体的な内容及び取引に及ぼす影響について、お客様の立場に立ち、分かりやすく十分な説明を行います。とりわけ、お客様に不利益となる事項、誤解を招きやすい事項については、より丁寧且つ明確な説明に努めるとともに、重要度の高い情報については、特に強調してご案内いたします。また、金融商品・サービスの複雑さや情報の重要性に応じて、適切な説明方法を工夫し、お客様に正しくご理解いただける情報提供に努めます。

5．お客様へ最適な保障の提供とご契約後のサポートの実施

顧客本位の業務運営に関する原則６：顧客にふさわしいサービスの提供

全従業員が取り扱う金融商品・サービスの仕組み等について理解を深め、お客様のご契約目的、意向、年齢、資産状況、取引経験、知識、ニーズ等を的確に把握したうえで、お客様一人ひとりに最適な商品をご提案いたします。ご契約後においても、保全部門を中心に、お客様に対する継続的なアフターフォローを実施し、お客様の安心と満足の向上に努めます。

6．お客様本位の適切な動機付け

顧客本位の業務運営に関する原則７：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

全従業員が本方針に則り、お客様本位の業務運営を実践し、経営理念である「関わるすべての人達を今より少しでも幸せにする」という精神を体現できるよう、指導・教育を通じた意識醸成に加え、業務運営の質を適切に評価する仕組みを整備し、従業員の動機付けを図ってまいります。

具体的な取り組み

• 専門性の一層の向上を目的に、業界共通教育課程試験やファイナンシャル・プランニング技能士等の資格取得を推奨し、人事制度における評価基準の一つとして運用しています。
• 早期消滅契約については、営業成績からの控除措置を講じるとともに、発生原因の究明、募集人への指導および再発防止策の徹底に取り組んでいます。
• 高品質な保険募集やコンプライアンスの遵守のため、毎月社内研修を実施し、募集品質の維持やコンプライアンスの徹底に努めています。
• 従業員の給与において固定給の割合を高め、安定的な収入を確保しています。営業成績に応じた歩合給についても、コンプライアンスを遵守した公正な評価基準に基づき支給しています。
• お客様から頂いた不満足の声は、コンプライアンス部門が収集・管理・分析を行い、速やかに当事者へフィードバックしています。リスクの高い案件については、経営陣が参加する定例会議等において、再発防止に向けた協議を行っています。
• コンプライアンス部門による営業活動のモニタリングに加え、保全部門による後確認コールを実施しています。これらのモニタリング結果は、経営陣が参加する定例会議等で報告しています。